LEGEA REPUBLICII MOLDOVA privind Banca pentru Dezvoltare si Investitii a Moldovei Nr.1555-XIII din 25.02.98 Monitorul Oficial al R.Moldova nr.44-46 din 21.05.1998 ---------- Parlamentul adopta prezenta lege. Articolul 1. Statutul juridic si sediul (1) Banca pentru Dezvoltare si Investitii a Moldovei, denumita in continuare Banca, este persoana juridica cu statut de societate pe actiuni, cu capital integral de stat. (2) Banca isi are sediul in municipiul Chisinau. Banca nu are sucursale si filiale. (3) Denumirea bancii este: Banca pentru Dezvoltare si Investitii a Moldovei - S.A. Forma abreviata - B.D.I.M. (4) Banca isi desfasoara activitatea conform legislatiei. In cazul in care prevederile actelor normative sint in contradictie cu prezenta lege, se aplica prevederile prezentei legi. Articolul 2. Functiile si operatiile (1) Banca acorda credite in scopul dinamizarii economiei nationale. Aceasta include promovarea de investitii pentru sustinerea businessului mic si mijlociu, dezvoltarea infrastructurii tarii, extinderea exporturilor, privatizarea intreprinderilor de stat, reconstructia si renovarea locuintelor, ameliorarea calitatii mediului. (2) Potrivit functiei specificate la alin.(1), Banca poate sa presteze servicii de consultanta contra plata si, la decizia Consiliului de observatori, sa elibereze garantii, dar nu inainte de constituirea capitalului social prevazut la art.4 alin.(1). (3) Banca desfasoara si alte activitati in tara si peste hotare, legate de exercitarea functiilor prevazute la alin.(1) si (2). Banca cumpara si vinde cambii, hirtii de valoare si poate sa-si asume obligatii prin bilete la ordin. (4) Banca nu este in drept sa accepte depozite, sa gestioneze conturi curente, sa opereze cu hirtii de valoare in numele altor persoane. (5) Activitatea Bancii nu poate fi limitata prin instructiuni si dispozitii emise de autoritatile publice. Articolul 3. Statutul Bancii Statutul Bancii se elaboreaza de comitetul executiv al acesteia in comun cu Consiliul de observatori si se aproba de Guvern. Articolul 4. Capitalul social (1) Capitalul social al Bancii este alcatuit din actiuni cu valoarea nominala de 100000 lei fiecare si va constitui 24 milioane lei, depusi integral de Republica Moldova. (2) Participarea altor actionari la capitalul Bancii nu este permisa. (3) Guvernul, pe parcursul anului 1998, printr-o decizie speciala, va stabili termenele varsamintelor in contul Bancii. (4) Banca isi incepe activitatea de indata ce la contul ei vor fi transferate cel putin 50% din capitalul social stabilit, care vor fi varsate cel tirziu peste 3 luni de la data intrarii in vigoare a prezentei legi. (5) Majorarea capitalului Bancii, in conformitate cu prevederile art.6 alin.(3) lit.c), nu este limitata. (6) Reducerea capitalului Bancii poate fi efectuata in conformitate cu art.6 alin.(3) lit.c), in modul stabilit de statutul Bancii. Articolul 5. Organele de supraveghere si conducere ale Bancii (1) Organele de supraveghere si conducere ale Bancii sint Consiliul de observatori, comitetul executiv si comisia de cenzori. (2) Functiile si competenta organelor de supraveghere si conducere ale Bancii sint reglementate de prezenta lege si de statutul Bancii. Articolul 6. Consiliul de observatori (1) Consiliul de observatori se constituie din 9 persoane care sint numite de catre Guvern, cu exceptia reprezentantului numit de Parlament. (2) Din componenta Consiliului de observatori fac parte: ministrul finantelor (presedinte), ministrul economiei si reformei (vicepresedinte), un deputat in Parlament, un savant cu renume in domeniul financiar-bancar, cite un reprezentant al: Bancii Nationale a Moldovei, Ministerului Dezvoltarii Teritoriului, Constructiilor si Gospodariei Comunale, Curtii de Conturi, Asociatiei Bancilor Comerciale, businessului mic si mijlociu. (3) Consiliul de observatori: a) prezinta Guvernului propuneri privind modificarile la statutul Bancii in comun cu comitetul executiv; b) determina, in comun cu comitetul executiv, principiile fundamentale si strategia activitatii Bancii; c) adopta deciziile privind majorarea sau reducerea capitalului; d) supravegheaza activitatea si modul de administrare a activelor Bancii; e) desemneaza, numeste si elibereaza din functie membrii comitetului executiv si ai comisiei de cenzori; f) stabileste functiile si aproba remunerarea si activitatea membrilor comitetului executiv si ai comisiei de cenzori; g) aproba anumite tranzactii particulare sau tipuri de tranzactii; h) adopta alte decizii in cazurile stipulate in prezenta lege si in statutul Bancii. (4) Consiliul de observatori este numit pe un termen de trei ani. O data pe an, o treime din componenta acestuia poate fi substituita sau reconfirmata in modul stabilit de statutul Bancii. (5) Membrii Consiliului de observatori nu pot fi angajati ai Bancii sau membri ai comitetului ei executiv. (6) Consiliul de observatori ia decizii prin simpla majoritate a voturilor (fiecare membru detinind un singur vot). In caz de paritate a voturilor, cel al presedintelui este decisiv. Pentru ca decizia sa fie deliberativa, la vot trebuie sa participe cel putin jumatate din membrii consiliului, prezenta presedintelui sau a vicepresedintelui fiind obligatorie. Statutul bancii trebuie sa prevada adoptarea deciziilor si prin votarea in scris. (7) Consiliul de observatori se convoaca in sedinta dupa necesitate, dar nu mai rar decit o data la trei luni. Articolul 7. Comitetul executiv (1) Comitetul executiv este constituit din 5 membri, care trebuie sa aiba studii superioare si experienta in activitatea practica bancara de cel putin 5 ani. (2) Presedintele comitetului executiv este numit de Guvern si aprobat de Parlament. El trebuie sa aiba studii superioare in domeniul financiar-bancar si o experienta de conducere a unei banci de cel putin 5 ani. (3) Comitetul executiv: a) conduce activitatea Bancii; b) administreaza activele acesteia; c) reprezinta Banca in relatiile ei cu tertii. Declaratiile si actiunile lui se vor considera efectuate din numele Bancii daca ele sint, respectiv, semnate si executate de cel putin 2 dintre membrii comitetului; d) autorizeaza alte persoane sa gestioneze anumite operatiuni sau activitati ale Bancii. In acest caz, operatiunile si activitatile in cauza trebuie sa fie efectuate in comun de cel putin 2 persoane autorizate conform statutului Bancii. (4) Presedintele comitetului executiv si membrii acestuia se numesc pe un termen de 5 ani cu o posibila reconfirmare. (5) Activitatea comitetului executiv nu poate fi limitata prin dispozitiile Consiliului de observatori decit in cazurile stipulate in prezenta lege sau in statutul Bancii. (6) Remunerarea membrilor comitetului executiv trebuie sa fie similara celei existente in sistemul bancar si va fi stabilita in contractele incheiate intre acestia si Banca reprezentata de Consiliul de observatori. Articolul 8. Managementul afacerilor (1) Banca acorda imprumuturi pe termen mediu si lung. In cazuri exceptionale, Banca poate acorda credite pe termen scurt in temeiul deciziei Consiliului de observatori. (2) Creditele, acordate in conditiile art.2 alin.(1), vor fi distribuite prin sistemul financiar. Modul de efectuare a operatiilor de creditare nemijlocit de catre Banca va fi prevazut in statutul si regulamentul intern al acesteia. (3) Creditele si garantiile acordate de Banca, precum si alte operatii efectuate de aceasta vor fi asigurate potrivit normelor si criteriilor de dirijare a riscurilor bancare. (4) Riscul legat de cursul de schimb, de modificarile ratei dobinzii si termenele acordarii imprumuturilor, ce rezulta din operatiunile Bancii, trebuie sa fie minim. (5) Efectuind operatiunile, Banca trebuie sa obtina acoperirea cheltuielilor, mentinerea capitalului propriu si realizarea unui profit adecvat. Comitetul executiv al Bancii este responsabil de rezultatele acestei activitati. (6) Pentru creditele, acordate de Banca in temeiul deciziilor (hotaririlor) Guvernului, cu o rata a dobinzii mai mica decit cea fixata de ea, se vor plati compensatii de la buget in vederea mentinerii valorii reale a capitalului Bancii. Articolul 9. Repartizarea venitului Venitul anual net al Bancii va fi determinat dupa deducerea cheltuielilor, posibilei deprecieri a creditelor, a cotelor de amortizare, formarea fondului de risc pentru acoperirea eventualelor pierderi legate de activitatea de creditare si va fi varsat in capitalul de rezerva al Bancii. Articolul 10. Contractarea de mijloace (1) In scopul formarii fondurilor necesare, in temeiul deciziei comitetului executiv si cu consimtamintul Consiliului de observatori, Banca poate sa incheie, pe propria raspundere, acorduri de imprumut cu institutiile autohtone, straine si/sau internationale si sa contracteze mijloace pe pietele financiare interna, externe si/sau internationale. (2) Banca are dreptul de a contracta mijloace de la Banca Nationala a Moldovei in marimea capitalului propriu, cu rata dobinzii stabilita pentru perioada respectiva. Articolul 11. Responsabilitatile garantului Guvernul poarta responsabilitate pentru obligatiile Bancii in conformitate cu legislatia. Articolul 12. Prevederi speciale (1) Banca este scutita de plata impozitului pe venit si a impozitului pe bunurile imobiliare, de platile pentru garantiile acordate, precum si de taxele percepute de instantele judecatoresti la apararea intereselor sale. (2) Banca este scutita de platile pentru constituirea rezervelor obligatorii la Banca Nationala a Moldovei. (3) In realizarea operatiunilor sale, Banca se va conforma urmatoarelor standarde economice: a) capitalul bancii nu va fi mai mic de 8% fata de suma creditelor acordate de ea si a altor active ale bancii; b) marimea investitiilor in capitalul social al unei intreprinderi sau al unui grup de intreprinderi asociate prin drept de proprietate nu va depasi 25% din capitalul acestei intreprinderi sau al grupului de intreprinderi si 10% din suma capitalului social si a capitalului de rezerva ale Bancii; c) suma totala a investitiilor nu trebuie sa depaseasca 75% din suma capitalului social si a capitalului de rezerva ale Bancii; d) suma totala a creditelor, garantiilor sau oricarui alt mod de asistenta financiara, acordate unei intreprinderi sau unui grup de intreprinderi asociate prin drept de proprietate, nu poate depasi 20% din suma capitalului social si a capitalului de rezerva ale Bancii; e) marimea investitiilor intr-un singur proiect nu poate depasi 20% din suma capitalului social si a capitalului de rezerva ale Bancii. (4) In cazul cind standardele mentionate la alin.(3) nu vor fi respectate, Consiliul de observatori va adopta o hotarire privind termenele si mijloacele de inlaturare a acestei incalcari. (5) Standardele economice stabilite de Banca Nationala a Moldovei nu sint obligatorii pentru Banca. Articolul 13. Contabilitatea si darile de seama (1) Banca trebuie sa tina contabilitatea si sa intocmeasca darea de seama financiara anuala in conformitate cu legislatia. Anul financiar coincide cu anul calendaristic. (2) Contabilitatea este tinuta in conformitate cu standardele nationale, precum si cu cele internationale care sint in vigoare pe teritoriul Republicii Moldova. (3) Darea de seama financiara anuala va fi verificata si confirmata de auditori independenti, care se bucura de autoritate in tara si peste hotare, angajati de Consiliul de observatori. (4) Comitetul executiv al Bancii prezinta darea de seama financiara anuala Consiliului de observatori, care decide aprobarea sau neaprobarea acesteia in termen de cel mult 4 luni de la incheierea anului financiar. (5) Banca prezinta Bancii Nationale a Moldovei darea de seama privind statistica monetara in corespundere cu cerintele Bancii Nationale. Articolul 14. Lichidarea Banca poate fi lichidata doar printr-o lege special adoptata. Articolul 15. Dispozitii finale (1) Banca Nationala a Moldovei va inregistra Banca in registrul sau in baza prezentei legi, a hotaririi Guvernului privind crearea Bancii, la prezentarea statutului, a listelor persoanelor oficiale autorizate sa actioneze in numele ei, a documentului care stabileste limitele competentelor acestora si specimenele semnaturilor lor, in termen de cel mult 15 zile de la indeplinirea prevederilor art.4 alin.(4). (2) Banca Nationala a Moldovei nu supravegheaza si nu reglementeaza activitatea Bancii. Articolul 16. Intrarea in vigoare a legii (1) Prezenta lege intra in vigoare la data publicarii. (2) Guvernul, in termen de o luna, va prezenta Parlamentului propuneri privind operarea de modificari in Codul fiscal ce rezulta din prezenta lege. PRESEDINTELE PARLAMENTULUI Dumitru MOTPAN Chisinau, 25 februarie 1998. Nr. 1555-XIII. -