LEGEA REPUBLICII MOLDOVA Cu privire la prevenirea si combaterea spalarii banilor N 633-XV din 15 noiembrie 2001 (Monitorul Oficial N 139-140 15 noiembrie 2001) ---------- Parlamentul adopta prezenta lege organica. Capitolul I DISPOZITII GENERALE Articolul 1. Obiectivul legii Prezenta lege are drept obiectiv prevenirea si contracararea actiunilor de spalare a banilor. Articolul 2. Domeniul de aplicare a legii Prezenta lege se extinde asupra actiunilor de spalare a banilor savirsite de cetatenii Republicii Moldova, de cetatenii straini, de apatrizi si de persoane juridice rezidente sau nerezidente pe teritoriul Republicii Moldova, precum si asupra actiunilor savirsite de cetatenii si persoanele juridice rezidente sau nerezidente, rezidenti ai Republicii Moldova, in afara teritoriului Republicii Moldova, in conformitate cu acordurile internationale ratificate de Republica Moldova. [Art.2 complet. prin Legea N 1150-XV din 21.06.2002] Articolul 3. Notiuni principale In sensul prezentei legi se definesc urmatoarele notiuni: spalare a banilor - actiuni premeditate, orientate fie spre atribuirea unui aspect legal sursei si provenientei mijloacelor banesti, a bunurilor sau a veniturilor obtinute ilicit in urma savirsirii infractiunilor , fie spre tainuirea, dezghizarea sau denaturarea informatiei privind natura, originea, miscarea, plasarea sau apartenenta acestor mijloace banesti, bunuri sau venituri, despre care persoana stie ca constituie venituri provenite din activitate infractionala; dobindirea, posesia sau utilizarea de bunuri, cunoscind ca acestea provin din savirsirea unei infractiuni, participare la orice asociere, intelegere, complicitatea prin ajutor sau sfaturi in vederea comiterii actiunilor in cauza; venituri obtinute ilicit - mijloace financiare in moneda nationala sau straina, bunuri, drepturi patrimoniale, obiecte ale proprietatii intelectuale, obiecte ale proprietatii de alta natura, prevazute de legislatia civila, obtinute in urma savirsirii infractiunii; operatiuni financiare - tranzactii si alte actiuni ale persoanelor fizice sau juridice cu mijloacele financiare sau bunuri, indiferent de forma de proprietate a persoanei si metoda de efectuare a operatiunilor, avind drept scop transmiterea dreptului de proprietate, inclusiv urmatoarele operatiuni legate de folosirea mijloacelor financiare in calitate de mijloc de plata: a) importul in Republica Moldova, exportul si expedierea din Republica Moldova, precum si transportul si tranzitarea pe teritoriul Republicii Moldova; b) efectuarea de transferuri banesti prin intermediul mandatelor postale internationale; c) primirea si acordarea de credite financiare; d) transferul in Republica Moldova si din Republica Moldova, precum si pe teritoriul ei al dobinzilor, dividendelor si altor venituri obtinute in urma efectuarii depunerilor, investitiilor, acordarii creditelor si efectuarii altor operatiuni legate de circulatia capitalului; e) transferurile cu caracter necomercial in Republica Moldova si din Republica Moldova, inclusiv sumele destinate achitarii salariilor, pensiilor, pensiilor alimentare, tranzactiilor cu bunuri succesorale, precum si alte operatiuni similare; f) depunerile in capitalul social al organizatiei in scopul obtinerii veniturilor si a dreptului de participare la administrarea organizatiei; g) achizitionarea valorilor mobiliare; h) transferurile efectuate in scopul obtinerii dreptului de proprietate asupra cladirilor, constructiilor si altor bunuri, inclusiv asupra solului si zacamintelor subterane, atribuite de lege la valori imobiliare, precum si a altor drepturi de proprietate asupra bunurilor; i) tranzactiile si actiunile persoanelor fizice sau juridice, indiferent de forma si metoda efectuarii lor, avind drept scop primirea, instrainarea, plata, transmiterea, transportarea, expedierea, transferarea, schimbul sau pastrarea mijloacelor financiare sau a bunurilor, precum si identificarea sau inregistrarea unor astfel de tranzactii si actiuni; organizatiile care efectueaza operatiuni financiare - a) banci, sucursale ale bancilor straine, alte institutii financiare si filiale ale acestora; b) burse de valori, alte burse, fonduri de investitii, companii de asigurare, companii fiduciare, oficii comerciale de dealeri si brokeri, alte intreprinderi, organizatii si institutii (denumite in continuare - institutii) care executa operatiuni de primire, transmitere, instrainare, transport, transfer, schimb sau pastrare a mijloacelor financiare sau a bunurilor; institutii care legitimeaza ori inregistreaza dreptul de proprietate; organe ce acorda asistenta juridica, notariala, contabila, financiar-bancara si orice alte persoane fizice si juridice care incheie tranzactii in afara sistemului financiar-bancar; c) cazinouri, localuri de odihna inzestrate cu aparate pentru jocuri de noroc, institutii care organizeaza si desfasoara loterii sau jocuri de noroc; mijloace financiare - bancnote si monede metalice, valuta straina, titluri sau hirtii de valoare, cecuri si certificate de depozit sau de depunator, livrete de economii, actiuni, depuneri pe cartele electronice de creditare si alte documente de primire, instrainare, transferare, schimb sau pastrare ale acestora, care certifica dreptul de proprietate si pot fi utilizate numai la prezentare; bunuri - orice categorii de valori materiale sau nemateriale, mobiliare sau imobiliare, precum si actele juridice sau alte documente care certifica dreptul de proprietate asupra acestora. [Art.3 modif. prin Legea N 1150-XV din 21.06.2002] Capitolul II PREVENIREA SPALARII BANILOR Articolul 4. Procedura de efectuare si inregistrare a operatiunilor financiare limitate sau suspecte (1) Organizatiile care efectueaza operatiuni financiare sint obligate: a) sa acumuleze, sa analizeze si sa inregistreze date despre clienti in baza actelor de identificare a persoanelor fizice sau juridice; sa obtina informatii despre identitatea persoanelor pe numele carora este deschis un cont sau in numele carora este efectuata o tranzactie, daca exista orice dubii ca acesti clienti actioneaza in nume propriu; sa verifice imputernicirile persoanei care are intentia sa actioneze in numele beneficiarului si s-o identifice; b) sa completeze un formular special pentru fiecare operatiune in numerar, realizata de o persoana fizica, cu o valoare ce depaseste 100 000 lei, iar prin virament, cu o valoare ce depaseste 200 000 lei, precum si pentru fiecare operatiune, realizata de o persoana juridica, cu o valoare ce depaseste 300 000 lei, formular care urmeaza a fi remis Procuraturii Generale in termen de 15 zile; Formularul se completeaza si in cazul in care valoarea citorva operatiuni realizate in cursul unei luni de catre o persoana fizica sau din insarcinarea acesteia atinge o suma totala in marimea indicata; [Lit.b) modif. prin Legea N 1150-XV din 21.06.2002] c) in cazul depistarii unor circumstante care denota caracterul suspect al operatiunilor financiare, in curs de pregatire, realizare sau deja realizate, sa informeze Procuratura Generala in termen de 24 de ore; d) sa sisteze, prin hotarire a Procuraturii Generale, executarea operatiunilor financiare suspecte pe termen de 5 zile, iar a celor limitate - pina la adoptarea de catre Procuratura Generala sau de instanta de judecata a unei decizii privind efectuarea operatiunii in cauza. In cazurile in care informarea prealabila nu este posibila, sa comunice Procuraturii Generale despre efectuarea operatiunilor limitate sau suspecte imediat dupa executarea lor; e) sa prezinte Procuraturii Generale informatii, documente, materiale disponibile referitor la efectuarea operatiunilor financiare limitate sau suspecte; f) sa pastreze registrul clientilor identificati, arhiva conturilor si documentele primare privind operatiunile valutare limitate si suspecte efectuate din momentul deschiderii contului pina la expirarea termenului de 5 ani de la inchiderea lui, iar contractele de efectuare a tranzactiilor valutare - timp de 7 ani; g) sa nu comunice unor terti transmiterea catre Procuratura Generala a informatiilor privind efectuarea operatiunilor financiare limitate sau suspecte. Comunicarea unor asemenea informatii catre terti se admite numai in cazurile prevazute de lege. (2) Institutiile financiare nu sint in drept sa tina conturi anonime sau conturi pe nume fictive. La deschiderea oricarui cont institutia financiara va solicita clientului prezentarea unui act de identitate sau a unei procuri si va inregistra datele din acestea. Arenda casetelor de pastrare se va efectua prin aceeasi procedura. Institutiile financiare vor verifica legitimitatea activitatii si structura clientului. (3) Institutiile financiare urmeaza sa elaboreze programe contra spalarii banilor, care vor include cel putin: a) elaborarea metodelor, procedurilor si masurilor de control intern, inclusiv numirea functionarilor de la posturi de conducere responsabili de asigurarea conformarii politicilor si procedurilor institutiei financiare cu cerintele statutare si reglementarile legale contra spalarii banilor, de respectarea regulilor stricte cu privire la cunoasterea clientului, avind drept scop promovarea normelor etice si profesionale in sectorul financiar si prevenirea folosirii institutiei, in mod intentionat sau nu, de catre elementele criminale; b) un program continuu de instruire a angajatilor, selectie stricta a cadrelor, pentru a asigura profesionalismul lor inalt; c) recurgerea la audit pentru a exercita controlul asupra sistemului. (4) Institutiile financiare vor acorda o atentie speciala clientilor sau beneficiarilor rezidenti care primesc fonduri din tarile identificate de sursele de incredere drept tari ce nu dispun de norme contra spalarii banilor sau dispun de norme inadecvate in acest sens sau reprezinta un risc sporit datorita nivelului inalt de infractionalitate si coruptie. Procuratura Generala va acumula si va furniza informatia respectiva organizatiilor care efectueaza operatiuni financiare. (5) In cazurile prevazute la alin.1 lit.b) din prezentul articol, operatiunile financiare suspecte se inregistreaza prin completarea unui formular special, in care se indica datele privind operatiunea in cauza, confirmate prin semnatura functionarului care a efectuat-o. In formular se indica urmatoarele informatii: a) seria, numarul si data eliberarii actului de identificare, adresa si alte date necesare pentru identificarea persoanei care a efectuat operatiunea financiara; b) adresa si alte date necesare pentru identificarea persoanei in numele careia s-a efectuat operatiunea financiara; c) adresa si alte date necesare pentru identificarea beneficiarului operatiunii financiare; d) datele de identificare juridica si conturile clientilor participanti la operatiune financiara; e) tipul operatiunii financiare; f) datele despre institutia care a efectuat operatiunea financiara; g) data, timpul si valoarea operatiunii; h) numele si functia persoanei care a inregistrat operatiunea financiara. (6) La efectuarea operatiunii financiare in baza unui mandat bazat pe procura sau in baza unui act normativ eliberat de un organ de stat imputernicit, formularul se completeaza pe numele reprezentantului imputernicit, in conformitate cu alin.(5), anexindu-se documentele referitoare la reprezentantul in cauza. (7) Formularul se elaboreaza de catre Procuratura Generala. Articolul 5. Operatiuni financiare limitate, suspecte si irationale (1) Operatiunile financiare limitate, suspecte si irationale includ: 1) operatiuni financiare in numerar: a) schimbul unic de bancnote de valoare nominala mica pe bancnote de valoare nominala mare, in suma echivalenta cu 50 000 lei sau efectuarea sistematica a unor asemenea actiuni; b) efectuarea unei singure operatiuni cu mijloace financiare in numerar ce depasesc limita de raportare sau efectuarea mai multor operatiuni de acest fel in circumstante care releva inexistenta legaturii dintre aceste operatiuni si activitatea economica a clientului; c) depunerea pe cont ori transferul de catre o persoana fizica sau juridica a unei sume in numerar ce depaseste limita de raportare, cind exista temeiul de a considera ca, tinind cont de domeniul de activitate al persoanei si de alte circumstante, suma depusa ori transferata este in discordanta cu veniturile si situatia patrimoniala a persoanei fizice sau juridice; d) depunerea pe cont si primirea de pe cont a mijloacelor banesti in cecuri bancare si in alte mijloace de plata; e) transferul si ridicarea de mijloace banesti in numerar de catre o persoana fizica sau juridica, care de obicei efectueaza decontarile prin cecuri, mandate si alte plati prin virament; f) majorarea considerabila a depunerilor, insotita de transferarea lor ulterioara catre o alta persoana, inclusiv prin transferarea mijloacelor in numerar; g) transferul international de mijloace banesti in suma echivalenta cu 65 000 lei cu cererea de a efectua plata beneficiarului in numerar; h) transferul pe cont sau ridicarea de pe cont a mijloacelor in valoare ce depaseste suma cu care de obicei opereaza persoana juridica; 2) operatiuni la conturile bancare: a) deschiderea de catre client a citorva conturi cu destinatie similara, cu transferul ulterior pe aceste conturi a mijloacelor banesti in suma echivalenta cu 250 000 lei; b) existenta la client a unui cont neavind tangenta cu activitatea economica a clientului, pe care se efectueaza transferuri banesti in sume ce depasesc limita de raportare; c) transferul pe contul unui client a cecurilor din partea diferitelor persoane fizice si juridice, cu care nu are relatii contractuale sau de productie; d) incasarea de cecuri in sume ce depasesc limita de raportare, eliberate de o banca straina; e) depunerea de mijloace banesti, declarate drept venit, in suma echivalenta cu 100 000 lei; f) deschiderea unui cont si depunerea banilor in numerar in suma echivalenta cu 100 000 lei; 3) operatiuni cu valorile mobiliare: a) achizitionarea de valori mobiliare in sume ce depasesc limita de raportare, cu achitarea in numerar; b) cumpararea sau vinzarea valorilor mobiliare in circumstante care denota caracterul ilicit, irational sau suspect al operatiunii financiare; 4) operatiuni aferente transferului de mijloace banesti in si din tara, precum si operatiuni cu credite: a) transferul mijloacelor banesti in si din tara cu care clientul in mod obisnuit nu colaboreaza; b) transferul sau primirea unei sume mari dintr-o tara in care, conform listei intocmite de Guvernul Republicii Moldova, are loc fabricarea ilegala a substantelor narcotice; c) cererile frecvente de cumparare sau transferare pe cont a cecurilor de calatorie, fara necesitate evidenta; d) solicitarea unui credit garantat printr-un document ce atesta existenta unor depuneri in banci straine, in cazul in care exista informatii privind caracterul suspect al depunerilor; e) solicitarea unui credit garantat printr-un avuar (cerere) sau document ce atesta existenta unor depuneri intr-o banca straina sau in alta banca, in cazul in care exista informatii privind caracterul suspect al depunerilor. (2) Datele privind operatiunile financiare suspecte sau irationale se expediaza Procuraturii Generale, care la rindul ei, informeaza, dupa caz, organele de cercetare penala si de ancheta preliminara, organele procuraturii si instantele judecatoresti. (3) In caz de aparitie a tehnologiilor noi, Procuratura Generala va inainta Guvernului propuneri in vederea stabilirii altor criterii de determinare a operatiunilor financiare limitate sau irationale. Articolul 6. Limitarea actiunii secretului comercial (1) Transmiterea de catre organizatiile care efectueaza operatiuni financiare a informatiilor (documentelor, materialelor, altor date) catre Procuratura Generala, catre organele cu functii de control fiscal si financiar, catre alte organe similare sau catre organele de cercetare penala, de ancheta preliminara, catre organele procuraturii sau instantele de judecata, in cazurile prevazute de legislatie, nu poate fi calificata drept divulgare a secretului comercial. (2) Prevederile legislatiei cu privire la secretul comercial nu pot servi drept obstacol pentru receptionarea de catre organele indicate la alin.(1) al prezentului articol a informatiei (documentelor, materialelor, altor date) despre activitatea economico-financiara, operatiunile si depunerile efectuate pe conturile persoanelor fizice sau juridice in cazurile in care exista indicii de pregatire, realizare curenta sau practicarea anterioara a actiunilor de spalare a banilor proveniti din savirsirea crimelor. (3) Procuratura Generala, precum si persoanele cu functii de raspundere din cadrul acesteia poarta raspundere in conformitate cu legislatia in vigoare, inclusiv raspundere patrimoniala deplina, pentru prejudiciul cauzat in urma divulgarii nelegitime a datelor obtinute in exercitiul functiunii. (4) Institutiile financiare, angajatii acestora sint exonerati de raspundere morala pentru pagubele materiale pricinuite ca urmare a indeplinirii prevederilor prezentei legi. Capitolul III COMPETENTA AUTORITATILOR ABILITATE CU COMBATEREA SPALARII BANILOR Articolul 7. Autoritatea abilitata cu executarea prezentei legi Prezenta lege va fi executata de catre Procuratura Generala in conformitate cu Legea cu privire la Procuratura si cu alte acte normative. Pentru aceasta, dupa caz, se vor forma grupuri de lucru. Articolul 8. Atributiile autoritatilor care exercita controlul legitimitatii operatiunilor efectuate de organizatiile financiare (1) In scopul combaterii spalarii banilor, autoritatile care exercita controlul legitimitatii operatiunilor efectuate de organizatiile financiare sint obligate: a) sa determine daca organizatiile care efectueaza operatiuni financiare utilizeaza politici, practici si proceduri scrise, inclusiv reguli stricte cu privire la cunoasterea clientului, avind drept scop promovarea normelor etice si profesionale in sectorul financiar si prevenirea folosirii organizatiilor financiare, in mod intentionat sau nu, de catre elementele criminale; sa determine daca organizatiile financiare se conformeaza politicilor, practicilor si procedurilor proprii orientate spre depistarea activitatii de spalare a banilor; b) sa prezinte Procuraturii Generale informatii (documente, materiale, alte date) despre persoanele fizice si juridice care practica activitati de spalare a banilor. Aceste informatii se vor baza pe operatiunile despre al caror venit ilegal organizatiile financiare stiau sau ar fi trebuit sa stie, ele putind fi deduse din circumstantele obiective; c) sa prezinte organelor de cercetare penala, de ancheta preliminara, organelor procuraturii si instantelor judecatoresti informatia (documentele, materialele, alte date) cu privire la rezultatul verificarilor persoanelor fizice sau juridice in legatura cu obtinerea ilicita a banilor sau altor bunuri, precum si sa acorde sprijinul necesar organelor nominalizate in procesul de verificare a materialelor sau in cel de ancheta; d) sa informeze organizatiile care efectueaza operatiuni financiare despre operatiunile de spalare a banilor, inclusiv despre noile metode si tendinte privind operatiunile de spalare a banilor; e) sa identifice posibilitatile de spalare a banilor ale corporatiilor fantoma, sa intreprinda, dupa caz, masuri suplimentare pentru a preveni folosirea ilegala a unor asemenea corporatii si sa informeze institutiile financiare despre eventualele abuzuri. (2) In cazurile de nerespectare a prevederilor prezentei legi referitoare la efectuarea de catre persoanele fizice si juridice a operatiunilor financiare sau de existenta a indiciilor de obtinere a veniturilor ilicite, persoanele responsabile se trag la raspundere administrativa, conform legislatiei in vigoare, iar materialele respective se transmit, dupa caz, Procuraturii Generale. (3) Autoritatile care exercita controlul legitimitatii operatiunilor financiare vor intreprinde masurile necesare, juridice si de reglementare, pentru a preveni instituirea controlului asupra institutiei financiare sau obtinerea pachetului de actiuni de control al acesteia de catre elementele criminale. Articolul 9. Coordonarea activitatii de prevenire si combatere a spalarii banilor Coordonarea activitatii autoritatilor de prevenire si combatere a spalarii banilor si coordonarea colaborarii internationale in acest domeniu se efectueaza de catre Procuratura Generala. Articolul 10. Raspunderea pentru incalcarea prevederilor prezentei legi Persoanele vinovate de incalcare a prevederilor prezentei legi sint trase la raspundere in conformitate cu legislatia in vigoare. Capitolul IV COLABORAREA INTERNATIONALA cc Articolul 11. Reglementarea juridica Colaborarea organelor de control si de drept ale Republicii Moldova cu organele similare ale altor state in domeniul prevenirii, depistarii, contracararii si anchetarii actiunilor de spalare a banilor, precum si confiscarea si transmiterea banilor se efectueaza in conformitate cu legislatia Republicii Moldova in baza conventiilor internationale sau acordurilor bilaterale ratificate de Republica Moldova. Capitolul V DISPOZITII FINALE Articolul 12 Guvernul, in termen de 2 luni de la data publicarii prezentei legi, va aduce actele sale normative in conformitate cu aceasta. PRESEDINTELE PARLAMENTULUI Eugenia OSTAPCIUC